Atenție! Lista nu cuprinde informații cu privire la autorizațiile necesare următoarelor tipuri de entități și activități în domeniul financiar:
– orice tipuri de instituții de credit (de exemplu, bănci sau organizații cooperatiste de credit) și societăți de servicii de investiții financiare;
– servicii de plată (instituții de plată și agenții acestora);
– emitere și alte operațiuni cu monedă electronică;
– societăți de asigurare (asigurători, re-asigurători, asigurători mixti);
– agenți de asigurare/reasigurare, subagenți și agenți de asigurare subordonați;
– pensii private și facultative (totuși, lista cuprinde informații referitoare la autorizarea/avizarea agenților de marketing în domeniul pensiilor private);
– instituții financiare nebancare (I.F.N.) care se înscriu în Registrul General sau în Registrul Special al Băncii Naționale a României (B.N.R.);
– firme care desfășoară activități de schimb valutar, supravegheate de B.N.R.;
– securitizarea creanțelor;
– obligațiuni ipotecare;
– piața de capital.
1. Instituții financiare nebancare (I.F.N.) care se înscriu în Registrul de Evidență al B.N.R.
| NR. CRT. | ACTIVITATE | ACT ADMINISTRATIV DE OBȚINUT | LEGISLAȚIE | OBSERVAȚII | ||
| ACT PRINC. | NORMĂ APLICARE | |||||
| 1 | case de amanet | înregistrare | L 93/09 | R BNR 20/09 | pot fi case de amanet firmele române (societăți) sau sucursalele firmelor străine; înregistrarea în Registrul de Evidență al BNR se face în maxim 30 de zile de la înființarea firmei/sucursalei | |
| modificare înregistrare | se notifică la BNR în maxim 30 de zile de la producerea modificării; include și radierea din Registrul de Evidență | |||||
| 2 | case de ajutor reciproc | înregistrare | pot fi case de ajutor reciproc ONG-urile; înregistrarea în Registrul de Evidență al BNR se face în maxim 30 de zile de la înființarea ONG-ului | |||
| modificare înregistrare | se notifică la BNR în maxim 30 de zile de la producerea modificării; include și radierea din Registrul de Evidență | |||||
| 3 | creditare exclusiv din fonduri publice sau puse la dispoziție în baza unor acorduri guvernamentale | înregistrare | pot fi instituiții financiare, organizate ca firme sau ONG-uri, române sau străine; înregistrarea în Registrul de Evidență al BNR se face în maxim 30 de zile de la înființarea firmei/ONG-ului/sucursalei | |||
| modificare înregistrare | se notifică la BNR în maxim 30 de zile de la producerea modificării; include și radierea din Registrul de Evidență | |||||
2. Schimb valutar
| NR. CRT. | ACTIVITATE | ACT ADMINISTRATIV DE OBȚINUT | LEGISLAȚIE | OBSERVAȚII | ||
| ACT PRINC. | NORMĂ APLICARE | |||||
| 1 | activități de schimb valutar | autorizație și cod statistic punct de schimb valutar | – | OMFP 664/12 | se obține o autorizație, împreună cu cîte un cod statistic pentru fiecare punct de schimb valutar deținut de către firma solicitantă, care poate fi: casă de schimb valutar (cf L 31/90), persoană juridică ce pot desfășura asemenea activități în baza unor legi speciale și care au prevăzute în actele constitutive posibilitatea de a desfășura asemenea activități, unitățile turistice cu cazare, cf. condițiile O 664/12 – A2 | |
| revocare autorizație și/sau cod statistic punct de schimb valutar | se poate face și la cererea firmei titulare | |||||
3. Pensii private și facultative
| NR. CRT. | ACTIVITATE | ACT ADMINISTRATIV DE OBȚINUT | LEGISLAȚIE | OBSERVAȚII | ||
| ACT PRINC. | NORMĂ APLICARE | |||||
| 1 | broker pensii private/facultative | autorizație | L411/04 L 205/06 | NCSPP 3/13 | agent de marketing al pensiilor private/facultative – persoană juridică, autorizat ca atare de către CSPP; poate fi doar societate (cf L 31/90) | |
| aviz modificare act constitutiv | orice modificare a actului constitutiv al unui broker se face la registrul comerțului numai după obținerea avizului CSPP | |||||
| modificare aviz | orice modificare a condițiilor în baza cărora s-a acordat inițial autorizația, se notifică la CSPP în maxim 5 zile lucrătoare de la data intervenirii modificării | |||||
| aviz întrerupere temporară activitate | se poate obține pentru maxim 3 ani, cu maxim 5 zile lucrătoare înaintea înregistrării în registrul comerțului a suspendării activității | |||||
| aviz reluare activitate/renunțare la activitate | în maxim 5 zile lucrătoare de la expirărea perioadei de suspendare a activității, broker-ul trebuie să înregistreze la registrul comerțului și să notifice CSPP reluarea activității sau renunțarea la activitate; dacă nu se respectă acest termen, CSPP retrage din oficiu autorizația broker-ului | |||||
| retragere autorizație | se poate face și la cererea broker-ului titular al autorizației, înaintea înregistrării mențiunii corespunzătoare (radiere societate sau modificare obiect activitate) la registrul comerțului | |||||
| 2 | intermediar pensii private/facultative | aviz | agent de marketing al pensiilor private/facultative – persoană juridică, autorizat de către BNR, CNVM sau ASF în alte domenii de activitate, care a primit acordul instituției care l-a autorizat și avizul CSPP pentru desfășurarea activității de marketing al pensiilor private; poate fi doar societate (cf L 31/90) | |||
| modificare aviz | orice modificare a condițiilor în baza cărora s-a acordat inițial avizul, se notifică la CSPP în maxim 5 zile lucrătoare de la data intervenirii modificării | |||||
| aviz întrerupere temporară activitate | se poate obține pentru maxim 3 ani, cu maxim 5 zile lucrătoare înaintea înregistrării în registrul comerțului a suspendării activității | |||||
| aviz reluare activitate/renunțare la activitate | în maxim 5 zile lucrătoare de la expirărea perioadei de suspendare a activității, broker-ul trebuie să înregistreze la registrul comerțului și să notifice CSPP reluarea activității sau renunțarea la activitate; dacă nu se respectă acest termen, CSPP retrage din oficiu autorizația intermediarului | |||||
| retragere aviz | se poate face și la cererea intermediarului titular al avizului, înaintea înregistrării mențiunii corespunzătoare (radiere societate sau modificare obiect activitate) la registrul comerțului | |||||
| 3 | agent marketing pensii private | aviz | poate fi organizat ca PFA/ÎI/IF sau salariat al unui administrator/broker/ ntermediar de pensii private, care obține avizul pentru toți agenții – persoane fizice, colaboratori sau angajați | |||
| 4 | formare profesională agenți de marketing al pensiilor private – persoane fizice | este o persoană juridică (societate) avizată de către CSPP în acest sens | ||||
| modificare aviz | orice modificare a condițiilor sau actelor în baza cărora s-a acordat avizul se notifică la CSPP în maxim 5 zile lucrătoare de la intervenirea acestora/înregistrarea lor în registrul comerțului | |||||
| aviz întrerupere temporară activitate | se poate obține pentru maxim 3 ani, cu maxim 5 zile lucrătoare înaintea înregistrării în registrul comerțului a suspendării activității | |||||
| aviz reluare activitate/renunțare la activitate | în maxim 5 zile lucrătoare de la expirărea perioadei de suspendare a activității, broker-ul trebuie să înregistreze la registrul comerțului și să notifice CSPP reluarea activității sau renunțarea la activitate; dacă nu se respectă acest termen, CSPP retrage din oficiu autorizația intermediarului | |||||
| retragere aviz | se poate face și la cererea titularului avizului, înaintea înregistrării mențiunii corespunzătoare (radiere societate sau modificare obiect activitate) la registrul comerțului | |||||
4. Brokeri asigurare/reasigurare și furnizori programe educaționale în domeniul asigurărilor
| NR. CRT. | ACTIVITATE | ACT ADMINISTRATIV DE OBȚINUT | LEGISLAȚIE | OBSERVAȚII | ||
| ACT PRINC. | NORMĂ APLICARE | |||||
| 1 | brokeri asigurare/reasigurare | autorizație și certificat de înmatriculare | L 32/00 | NASF 9/15 NASF/29/15 | se poate cere de către persoane juridice – firme | |
| eliberare duplicat autorizație | OCSA 3101/07 | se poate cere în caz de pierdere, distrugere sau furt al autorizației | ||||
| modificare autorizație | NASF 9/15 NASF/29/15 | în caz de modificare a condițiilor în baza cărora s-a acordat autorizația, cf. NASF 9/15 | ||||
| informare prealabilă | în cazul în care un broker din România dorește să desfășoare activitate în alt stat membru UE | |||||
| suspendare autorizație | se pot face și la cererea broker-ului titular al autorizației, în caz de suspendare sau încetare a activității | |||||
| încetare autorizație | ||||||
| 2 | furnizori programe educaționale în domeniul asigurărilor | autorizație | L 32/00 | OCSA 8/12 | pot fi persoane juridice române | |
| radiere autorizație | se poate face și la cererea titularului autorizației | |||||
| eliberare duplicat autorizație | OCSA 3101/07 | se poate cere în caz de pierdere, distrugere sau furt al autorizației | ||||